راهنمای جامع CRM مدیریت دارایی و چالش های مدیریت دارایی + راهکار برای هر چالش

نرم افزار CRM مدیریت دارایی ابزاری حیاتی در زیرساخت فناوری مدیران دارایی است که به آنها کمک می کند تا با سرمایه گذاران اعتماد ایجاد کنند، مشاوره های شخصی شده ارائه کنند و عملکرد سرمایه قوی را تضمین کنند. در این مقاله، مزایا و نتایج تجاری را که شرکت های سرمایه گذاری می توانند با CRM برای مدیریت دارایی به دست آورند، بررسی خواهیم کرد.

نرم افزار CRM چیست؟

اکنون هر کسب و کار، شرکت یا سازمانی از نقش کلیدی ارتباط با مشتری در توسعه فعالیت های حرفه ای قدردانی می کند. در حالی که داشتن تیم های سازنده بسیار مهم است، استفاده از راه حل های دیجیتال نیز به دلایل متعدد توصیه می شود. یک CRM (مخفف مدیریت ارتباط با مشتری) مسائل متعددی را در رابطه با این ارتباط ارزشمند با مشتری بیان می کند. اگر مایل به دانستن بیشتر در مورد CRM هستید، مطالعه راهنمای جامع نرم افزار CRM ما می تواند کمک بزرگی برای شما باشد.

CRM مدیریت دارایی چیست؟

CRM مدیریت دارایی، سیستمی برای مدیریت ارتباط با مشتری است که به طور خاص برای شرکت های مدیریت دارایی طراحی شده است. این سیستم داده های مربوط به دارایی های مالی مشتریان، تعاملات مشتریان، عملکرد مایملک (آنچه فرد یا شرکت به عنوان دارایی و سرمایه در اختیار دارد.) مشتریان و ترجیحات سرمایه گذاری را یکپارچه می کند. این CRM با ارائه دیدگاهی جامع از اطلاعات، نیازها، ترجیحات و تحمل ریسک مشتریان، به شرکت ها کمک می کند سرمایه گذاری ها، تخصیص دارایی ها و اهداف مالی مشتریان را به صورت لحظه ای پیگیری کنند.

مدیران دارایی با استفاده از این اطلاعات می توانند پرتفوی سرمایه گذاران را به طور مؤثر مدیریت کرده و مشاوره های سرمایه گذاری شخصی سازی شده ارائه دهند. سیستم  CRM مدیریت دارایی هم چنین با خودکارسازی وظایف روزمره، مانند به روزرسانی داده های مشتری و سوابق سرمایه گذاری، تولید گزارش ها و برنامه ریزی جلسات، بهره وری مدیران دارایی را افزایش می دهد.

نرم افزار CRM کاواک

ابزار جامع اتوماسیون فروش و بازاریابی، سازماندهی تیم های فروش و بازاریابی، مدیریت ارتباط با مشتریان و افزایش فروش

مشاهده و درخواست رایگان دمو

چرا کسب و کار شما به CRM مدیریت دارایی نیاز دارد؟ 

راهکارهای CRM مدیریت دارایی مزایای متعددی برای صنعت مدیریت دارایی دارند:

1- افزایش رضایت مشتری

سی آر ام مدیریت دارایی با ارائه دید 360 درجه از هر مشتری، شامل اهداف مالی، تحمل ریسک و تاریخچه مایملک، به مدیران دارایی کمک می کند تا مشتریان خود و ترجیحات سرمایه گذاری آنها را بهتر درک کنند. این موضوع امکان ارائه پیشنهادات شخصی سازی شده را فراهم کرده و رضایت مشتریان و روابط مبتنی بر اعتماد متقابل را تقویت می کند.

2- مدیریت بهتر سرمایه

نرم افزار CRM مدیریت دارایی، بدون نیاز به تغییر بین سیستم های مختلف، به مدیران مایملک پروفایل کاملی از مشتری با داده های دقیق می دهد. این قابلیت باعث می شود آنان اطلاعات لازم را سریع استخراج کرده، سلامت دارایی ها را بررسی کنند و به تغییرات بازار یا درخواست های مشتریان به سرعت واکنش نشان دهند.

3- بهره وری بالاتر

نرم افزار مدیریت ارتباط با مشتری (CRM) مدیریت دارایی وظایف روزمره مانند مدیریت جریان کار، تولید گزارش عملکرد و برنامه ریزی بررسی های مایملک را خودکار می کند. این ویژگی زمان صرف شده برای کارهای اداری را کاهش داده و به مدیران دارایی اجازه می دهد بر استراتژی های سرمایه گذاری و ایجاد روابط با مشتریان تمرکز کنند.

4- تصمیم گیری مبتنی بر داده

نرم افزار CRM مدیریت دارایی با داده های متمرکز مشتری و ابزارهای تحلیل پیشرفته، درباره رفتار مشتریان، روندهای دارایی و فرصت های بازار، بینش های عملیاتی ارائه می دهد. مدیران می توانند از این بینش ها برای تصمیم گیری سرمایه گذاری مبتنی بر داده، مدیریت ریسک و شناسایی فرصت های جدید استفاده کنند.

5- افزایش انطباق و مدیریت اسناد

رعایت مقررات صنعت، مانند «قانون مشاوران سرمایه گذاری»، «قانون بورس و اوراق بهادار» و «قانون داد-فرانک» (Dodd-Frank Act)، برای شرکت های مدیریت دارایی ضروری است. سیستم CRM با متمرکز کردن اسناد ضروری و ردیابی الزامات قانونی به کسب و کارها کمک می کند این الزامات را رعایت کنند.

6- قابلیت گسترش برای رشد

نرم افزارCRM ، علی رغم رشد شرکت های مدیریت دارایی و افزایش تعداد مشتریان و دارایی ها، همچنان ارائه خدمات شخصی سازی شده و باکیفیت توسط کسب و کارها را تضمین می کند.

چالش ها و راه حل های مدیریت دارایی

شرکت های مدیریت دارایی با چالش هایی مانند رعایت قوانین، نگرانی های مربوط به حفظ حریم خصوصی داده ها و مشکلات مدیریت داده مواجه هستند. CRM مدیریت دارایی با ارائه راهکارهایی مانند خودکارسازی فرآیندها، امنیت داده و بهبود شفافیت، این چالش ها را حل می کند. در ادامه به برخی از چالش های این شرکت ها و راهکار حل آنها را بررسی می کنیم.

چالش 1 – امنیت و حفظ حریم خصوصی داده ها

در صنعت مدیریت دارایی، جایی که اعتماد اهمیت زیادی دارد، نقض امنیت داده ها می تواند تأثیر منفی بر اعتماد مشتریان به توانایی شرکت در حفاظت از دارایی ها و اطلاعات شخصی آنها بگذارد. مسائل مربوط به حفاظت از داده ها می تواند منجر به آسیب شدید به شهرت و پیامدهای قانونی شود.

راه حل

سیستم های CRM مدیریت دارایی با تدابیر امنیتی قوی طراحی شده اند، مانند رمزگذاری داده ها، کنترل های دسترسی مبتنی بر نقش و تطابق با مقررات حفاظت از داده ها، مانند «قانون حفاظت از داده های عمومی (GDPR)» و «قانون حفاظت از حریم خصوصی مصرف کنندگان کالیفرنیا (CCPA)». این ویژگی ها اطلاعات مشتریان را محافظت کرده و تضمین می کنند که شرکت ها استانداردهای حفظ حریم خصوصی را رعایت کنند.

پیشنهاد مقاله

5 داستان از چالش های نرم افزار CRM برای درس گرفتن هنگام پیاده سازی

چالش 2 – مسائل مدیریت داده ها و یکپارچگی

بسیاری از شرکت های مدیریت دارایی با داده هایی روبه رو هستند که در سیستم های مختلف ذخیره شده اند. این مسئله کار را برای کسب دیدگاهی جامع از پروفایل مالی مشتریان و عملکرد سرمایه  آنها دشوار می کند.

راه حل

نرم افزار سی آر ام مدیریت دارایی تمام داده های مشتری و مایملک را در یک منبع یکپارچه می کند و دیدگاهی متمرکز از اطلاعات مشتری ارائه می دهد. این رویکرد یکپارچه دقت و دسترسی به داده ها را بهبود می بخشد و به مدیران دارایی اجازه می دهد بر اساس اطلاعات کامل و به روز، تصمیمات آگاهانه تری بگیرند.

چالش 3 – رعایت الزامات قانونی

شرکت های مدیریت دارایی با الزامات قانونی پیچیده ای مواجه هستند که دائم به روزرسانی می شوند و این موضوع رعایت آنها را به کاری دشوار تبدیل می کند.

راه حل

سیستم های CRM مدیریت دارایی ابزارهای مدیریت انطباق ارائه می دهند که تغییرات مقررات را پیگیری می کنند، ردپای حسابرسی تولید کرده و یادآوری هایی برای انجام وظایف مهم قانونی ارسال می کنند. کسب وکارها با استفاده از این نوع CRM، می توانند خطر عدم انطباق را کاهش داده و از جریمه های پرهزینه اجتناب کنند.

پیشنهاد مقاله

مراحل اجرای CRM؛ 6 گام اساسی برای پیاده سازی CRM

چالش 4 – مواجهه با عدم قطعیت اقتصادی و نوسانات بازار

شرکت های مدیریت دارایی باید به طور مؤثر با نوسانات اقتصادی و چالش های نوسانات بازار مقابله کنند. تغییرات سریع در شرایط بازار می تواند بر عملکرد سرمایه تأثیر بگذارد، بنابراین آنها باید برای تطبیق استراتژی های خود برای محافظت از سرمایه گذاری های مشتریان آماده باشند. اما بدون توانایی پیش بینی این تغییرات، مدیران ممکن است نتوانند پاسخ مؤثری دهند و انتظارات مشتریان را برآورده کنند.

راه حل

انتخاب نوعی CRM مدیریت دارایی که از تحلیل های پیش بینی استفاده می کند، به شرکت ها این امکان را می دهد که دینامیک های بازار را به شیوه مؤثرتری مدیریت کنند. پیش بینی با تحلیل داده های تاریخی، شاخص های اقتصادی و روندهای بازار، می تواند تغییرات احتمالی بازار و ریسک های دارایی را پیش بینی کند. این بینش ها به مدیران دارایی کمک می کند تا تغییرات پیش دستانه ای در سرمایه های مشتریان ایجاد کنند و به کاهش ریسک و بهره برداری از فرصت های جدید بپردازند.

ویژگی های کلیدی CRM مدیریت دارایی

نرم افزار CRM با ابزارهای مفیدی همراه است. فارغ از ماهیت کسب و کار شما، برخی ویژگی ها نسبت به سایرین برای مدیریت صحیح ارتباط با مشتریان مفیدتر هستند. ویژگی های CRM مدیریت دارایی که هنگام خرید باید به دنبالش باشید عبارتند از:

بازاریابی

نرم افزار CRM به شما این امکان را می دهد که کمپین های آنلاین ایجاد کرده و بازده سرمایه گذاری خود را به حداکثر برسانید. 

• شناسایی بهترین محتوای متنی و تحلیل زمآنهای ایده آل برای ارسال پیام ها 
• یکپارچه سازی فروش و تحلیل ها برای هدف گذاری و تبدیل هر مشتری احتمالی 
• کمک به ایجاد و ارسال پیام ها بر اساس کانال های پیگیری کننده مشتریان

ویژگی های مرتبط با فروش

متمرکز کردن اولیه داده ها اجازه می دهد تا فقط اطلاعات حیاتی به اشتراک گذاشته شود. اعضای تیم فروش سپس می توانند از دیدگاهی جامع از عملکرد آن کسب و کار، شرکت یا سازمان بهره مند شوند. علاوه بر این، نرم افزار CRM مدیریت دارایی، شناسایی «خریداران خوب» (توسعه رابطه با مشتری) را آسان تر می کند. در نهایت، یکپارچه سازی هوش مصنوعی در CRM به متخصصان این امکان را می دهد که استراتژی های ایده آل را شناسایی کرده و آنها را در فرایند فروش پیاده سازی کنند.

بهینه سازی خدمات مشتری

نرم افزار CRM همچنین به بهینه سازی خدمات مشتری کمک می کند. این ویژگی ها در موارد زیر مشهود است:

• برقراری ارتباط از طریق ابزار و کانال مورد ترجیح مشتریان شما 
• ارائه تحلیل های دقیق، شامل کاهش هزینه ها و بهینه سازی خدمات
• دید واضح و مؤثر از مشتریان به منظور هدایت کارکنان در حین ارائه پیشنهادات (شخصی سازی پیشنهادات)

مدیریت بهینه پروژه

برای به حداکثر رساندن نتایج کسب و کار، شرکت یا سازمان، انتخاب CRM که شامل قابلیت های مدیریت پروژه باشد، ضروری است. این گونه شما قادر خواهید بود:

• پروژه هایتان را به طور مؤثر برنامه ریزی و منابع را تخصیص دهید 
• نحوه مدیریت زمان برای هر وظیفه را تعیین کنید 
• صورت حساب ها و هزینه ها را پیگیری کنید
• گزارش گیری کنید
• برای اهداف همکاری به پورتال دسترسی داشته باشید

ویژگی های ضروری دیگر

علاوه بر ویژگی های ذکر شده، CRM ها ابزارهای دیجیتال دیگری نیز ارائه می دهند که برای متخصصان مفید هستند. خودکارسازی وظایف دستی و تکراری نمونه ای عالی است. این ویژگی هم راحتی را فراهم می کند و هم خطاهای ورودی را محدود کرده و قابلیت اعتماد تحلیل ها را برای هر دپارتمان (به ویژه تیم فروش) بهبود می بخشد.

مدیریت هوشمند داده های حساس نیز از دیگر ویژگی هایی است که برخی از نرم افزارهای CRM ارائه می دهند. شناسایی اطلاعات حیاتی این امکان را فراهم می کند که استراتژی های سفارشی سازی شده بررسی و پیاده سازی شوند. بسته به پروفایل کسب و کار، شرکت یا سازمان، ممکن است ویژگی های دیگری نیز در اولویت قرار گیرد. در نهایت، انتخاب نرم افزار CRM گامی اساسی برای تضمین نتایج بهینه است.

ویژگی هایCRM  مدیریت دارایی 

حال که CRM و مزایای استفاده از آن را تعریف کرده ایم، در اینجا ویژگی هایی  آورده شده است که باید در  CRMمدیریت دارایی به دنبالش باشید. CRM مدیریت دارایی می تواند نقش اساسی در فرآیندهای روابط مشتری شما ایفا کند. اول از همه، قادر خواهید بود پیشنهادات خدمات بهتری برای مشتریان خود ایجاد کنید. با ترکیب تحلیل داده های هوشمند با ابزارهای هوش مصنوعی، روابط مشتریان خود را به طور واضح تری درک کرده و بینش بهتری از این جنبه از کسب و کار خواهید داشت.

پروفایل های دقیق مشتری در CRM مدیریت دارایی منابع ضروری دیگر هستند. ساختار این پروفایل ها این امکان را می دهد که به راحتی اطلاعات مربوط به مشتریان یا سرمایه گذاری های آنها را به دست آورده و آن را تجزیه و تحلیل کنید. CRM مدیریت دارایی، علاوه بر کمک برای دریافت اطلاعات مورد نیاز، مزایای زیر را نیز برای شما فراهم می کند:

• اهداف و آرزوهای مشتریان خود را بشناسید تا بتوانید مشاوره های مالی شخصی سازی شده ارائه دهید .
• به اطلاعات مرتبط در مکانی واحد دسترسی داشته باشید که کارایی شما را به طور قابل توجهی افزایش می دهد.
• تمام مشتریان فعلی و بالقوه خود و بهترین راه های تماس با آنها را پیگیری کنید.

با استفاده از این نوع نرم افزار، همچنین می توانید از مزایای هوش مصنوعی و هوش تجاری بهره مند شوید:

• داشبورد خودکار که شاخص های عملکرد کلیدی شما را گرد هم می آورد و امکان جمع آوری گزارش ها و تحلیل ها و همچنین ارزیابی عملکرد کارکنان را فراهم می کند. 
• تاریخچه داده های مشتریان که به منظور شناسایی روندهای بزرگ و تقویت روابط بلندمدت با مشتریان طراحی شده است.

در نهایت، CRM مدیریت دارایی امکان خودکارسازی تعدادی از عملیات ها را به شما می دهد: مدیریت مسیرهای فروش، تقسیم بندی بازار و غیره. خودکارسازی همچنین به شما امکان می دهد که فرآیندهای خود را بهینه کرده و بار اداری خود را کاهش دهید و ارتباطات بین دپارتمان ها را بهبود بخشید.

کسب اعتماد مشتریان با استفاده از  CRMمدیریت دارایی

CRM مدیریت دارایی با بهبود فرآیندهای مدیریتی، به شما کمک می کند اعتماد مشتریان فعلی و بالقوه خود را جلب کنید. درجه شخصی سازی که این سیستم در مدیریت روابط مشتری به شما می دهد، مزیت رقابتی قابل توجهی است:

• وضعیت و ترجیحات مشتریان خود را درک کنید تا بتوانید واقعا با چرخه های مصرف آنها آشنا شوید.
• محصولات و خدمات سفارشی شده ای بر اساس نیازهای فردی مشتریان خود ایجاد کنید.
• ارتباطات خود را یکپارچه کنید تا آنها را به طور مؤثرتر مدیریت کنید.

این نرم افزار هم چنین سوابق تمام تعاملات کسب و کار با مشتریان را برایتان نگه می دارد. سپس می توانید از این نقاط تماس برای شخصی سازی خدمات مشاوران خود مطابق با نیازهای خاص مشتریان استفاده کنید. با داشتن اطلاعات صحیح در زمان مناسب، اعتماد مشتریان به کسب و کار شما تقویت شده و رضایت آنها افزایش می یابد.

انعطاف پذیری که نرم افزار CRM به همراه دارد هم چنین در روابط شما با مشتریانی از نسل های مختلف منعکس خواهد شد. در حالی که جوان ترین مشتریان ممکن است ترجیح دهند بر تکنولوژی تکیه کنند، افراد مسن تر ممکن است به تماس انسانی بیشتری نیاز داشته باشند. CRM مدیریت دارایی این دو رویکرد را ترکیب می کند تا بتوانید استراتژی خود را به گونه ای تنظیم کنید که در هر موقعیت، اعتماد مشتریان را جلب کنید.

نتیجه

آشنا شدن با مشتریان تان هم چنین به شما این امکان را می دهد که ارتباط خود را با آنها بیشتر شخصی سازی کنید. با نشان دادن اینکه با وضعیت آنها آشنا هستید و به طور فعال نظرتان را ارائه می دهید، به سرعت می توانید اعتماد آنها را جلب کنید. در نهایت، استفاده از سیستم مدیریت ارتباط با مشتری (CRM) مدیریت دارایی می تواند باعث شود مشتریان زودتر به شما اعتماد کنند، که در نتیجه تجربه آنها از کسب و کار را بهبود می بخشد.